Beleggen vereist een financieel plan
Het belangrijkste punt bij beleggen is het vaststellen van de doelen. Een financieel plan helpt u daarbij. De reden hiervoor is dat een financieel plan de basis vormt van de beleggingsstrategie. Beleggen zonder financieel plan is een losse flodder, waarbij u de parallel mag trekken met een leven zonder doel. U moet kunnen vertrouwen op dit plan, want het is opgesteld vanuit uw persoonlijke waarden en unieke doelen. Met een plan kunt u op zoek gaan naar beleggingen die passen bij uw langetermijnstrategie.
Bij beleggen gaat het om enkele eenvoudige basisregels:
- vaststellen van uw beleggingsdoel;
- vaststellen van uw beleggingshorizon;
- vaststellen van uw risicoprofiel;
- spreiding bij het inrichten van uw beleggingsportefeuille;
- periodiek actualiseren van uw risicoprofiel;
- periodiek herbalanceren van uw indexportefeuille;
- eens per drie maanden uw resultaten volgen;
- uw risicoprofiel in de laatste vijf jaar van uw beleggingsperiode terugbrengen naar defensief.
Een beleggingsplan zou niet alleen een antwoord moeten geven op wat u moet doen met het geld dat u vandaag de dag heeft. Het plan moet ook voor u duidelijk maken wat er eerst moet gebeuren.
Tip
Het is belangrijk dat u de ontwikkeling van uw vermogensportefeuille actief blijft volgen. Onder meer om vast te stellen of de samenstelling van de beleggingsmix nog past bij uw risicoprofiel en of het behaalde rendement in lijn is met het geprognosticeerde rendement. Wilt u dit alles niet zelf doen, dan kunt u op zoek gaan naar een vermogensbeheerder. Als u het beheer van uw vermogen niet geheel uit handen wilt geven, kunt u kiezen voor beleggingsadvies.