In de patchworkfamily is iedereen happy
Bart en Fenna zijn getrouwd, hebben ieder twee kinderen en ze hebben het samen ontzettend gezellig. Er is wat verschil in leeftijd en vermogen. Zij hebben in beginsel afgesproken om elkaars kinderen op te nemen in ieders testament. Bart is de oudste en meest vermogende, en hij vraagt zich af of hij enige garantie kan krijgen dat Fenna na zijn overlijden haar testament niet meer kan aanpassen. Ook niet als het contact met zijn kinderen daarna verwatert, wat behoorlijk voor de hand ligt wanneer Bart er als verbindende factor niet meer is. We weten dat een dergelijke garantie niet bestaat. Maar kunnen we Bart op een andere manier dan toch enig comfort aanreiken?
Dat kan inderdaad. Dat werkt met een tweetrapsmaking voor deze patchworkfamily. Beide partners nemen in hun testament op dat de langstlevende echtgenoot enig erfgenaam is, met een tweetrapsmaking erbij. Daarbij wordt de langstlevende bezwaarde en de vier kinderen worden verwachter – ieder voor een kwart.
Bart neemt in zijn testament op dat de tweetrapsmaking voor de kinderen van Fenna voorwaardelijk is. Hij neemt de volgende ontbindende voorwaarde op. Als ten tijde van het overlijden van de langstlevende (als de tweetrap tot uitvoering moet komen) zijn kinderen niet meer als erfgenaam in het testament van Fenna voorkomen, vervalt de tweetrapsmaking ten aanzien van haar kinderen. Die van zijn kinderen wast dan aan van 25% naar 50% per persoon. Fenna maakt een spiegelbeeldig testament voor het geval zij als eerste overlijdt.
Tip
Herken je deze situatie bij je cliënt? Bespreek deze mogelijkheid dan.