Pensioen, lijfrente of stamrecht: hoe pakken de verschillen uit bij een inkomensplanning?

Inhoud

Het eerste telefoontje op de maandagochtend verloopt als volgt ‘Goedemorgen, ik heb een vraag over het stamrecht bij mijn bv.’ Na jouw wedervraag, over welk soort stamrecht de vraag nu precies gaat, volgt de opmerking ‘Maakt dat dan wat uit voor het antwoord?’ Ja, dat maakt nog al wat uit. We kennen namelijk lijfrentes en stamrechten. Beide hebben afwijkende regels voor wat betreft de ingangsdatum en de looptijd van de uitkeringen. Voor een goed antwoord/advies is het van belang dat je dus weet welke fiscale voorwaarden er voor de verschillende polissen gelden. Vervolgens zijn de regels voor pensioen weer anders dan voor stamrechten en lijfrentes. Al deze aspecten komen tijdens deze training aan de orde.

Inhoud
Aan de hand van een aantal praktijkcases komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:

• de mogelijkheden om lijfrente- en stamrechtuitkeringen te laten variëren;
• de verschillen tussen een lijfrente en een loonstamrecht;
• de keuzes voor de ingangsdatum en de hoogte van pensioenuitkeringen;
• de (on)mogelijkheden om te blijven werken als er ook pensioenuitkeringen worden ontvangen;
• de opties van een DGA voor zijn pensioen in eigen beheer?

Doel

De bedoeling is om je inzicht te geven in de (on)mogelijkheden van het schuiven met de ingangsdatum van pensioen, lijfrente en stamrechten. Na deze training kan je een overzicht maken van de inkomensplanning van jouw klanten na pensionering.

Doelgroep

Adviseurs met klanten die richting de pensioengerechtigde leeftijd gaan.

Trainer(s)