U heeft een goed adviesgesprek gehad met DGA X en diens partner. Naar aanleiding van dat gesprek heeft X besloten om zijn pensioenaanspraken om te zetten in een ODV. De partner is het eens met deze keuze. X heeft tevens aangegeven dat zijn huisbank uitvoerder moet worden van deze ODV. De bv maakt het benodigde bedrag over aan de bank. Zowel de DGA als de bv denken dat een en ander nu goed is geregeld. Echter, de bank boekt het door de bv gestorte bedrag terug op een privérekening van de DGA. Wat is hier aan de hand?
Banken accepteren op dit moment (nog) geen stortingen op bancaire lijfrenteproducten die afkomstig zijn van een zakelijke rekening. Echter, de terugboeking op de privérekening van de DGA is gevaarlijk. De DGA heeft daarmee namelijk zijn omgezette pensioen alsnog genoten, met alle gevolgen van dien. Advies aan de DGA was dan ook om het bedrag zo snel mogelijk terug te storten op de bankrekening van de bv.
