Pensioen inzicht: hoe maak je een inkomensplanning?

Inhoud

U krijgt een uitnodiging van een van uw klanten voor zijn verjaardag. Over een maand bereikt hij de pensioengerechtigde leeftijd en nodigt hij u uit voor een feestje. Maar eerst heeft hij ook nog wat praktische vragen over zijn pensioen- en lijfrentepolissen. Hij wil namelijk de eerste jaren na zijn pensionering over een hoger inkomen beschikken dan in de jaren daarna. Voor een goed advies is het van belang dat u weet welke fiscale voorwaarden er voor de verschillende polissen gelden.

Aan de hand van een aantal praktijkcases komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:

• De mogelijkheden om lijfrente- en stamrechtuitkeringen te laten variëren;
• De verschillen tussen een lijfrente en een loonstamrecht;
• De keuzes voor de ingangsdatum en de hoogte van pensioenuitkeringen;
• De (on)mogelijkheden om te blijven werken als er ook pensioenuitkeringen worden ontvangen;
• De opties van een DGA voor zijn pensioen in eigen beheer?

Deze cursus is ook onderdeel van de PE à la Carte dagen.

Doel

De bedoeling is om u inzicht te geven in de (on)mogelijkheden van het schuiven met de ingangsdatum van pensioen, lijfrente en stamrechten. Na deze training kunt u een overzicht te maken van de inkomensplanning na pensionering van uw klanten.

Doelgroep

Adviseurs met klanten die richting de pensioengerechtigde leeftijd gaan.

Trainer(s)