Estate planning
Optimaliseren van vermogensoverdracht
Bij estate planning gaat het om een zo optimaal mogelijke overdracht van vermogen naar de volgende generatie. Een zorgvuldige planning ziet op de toekomst en zelfs op de tijd dat je er niet meer bent. We hanteren vaak een onderverdeling in een vijftal onderwerpen:
- Trouwen
Een huwelijk heeft altijd vermogensrechtelijke consequenties. Of er nu huwelijkse voorwaarden zijn of niet. Maar ook de keuze voor ongehuwd samenleven of juist een LAT relatie heeft vaak onvermoede effecten.
- Erven
De in de praktijk belangrijkste vorm van vermogensoverdracht is via erfenissen. In een testament kan precies geregeld wie waar recht op heeft, wat vaak ook nog een grote besparing erfbelasting kan opleveren.
- Schenken
Niet alleen vanwege fiscale motieven, maar ook voor de geleidelijke overdracht van vermogen of overdracht van een onderneming is schenken nuttig. Daarbij kunnen diverse slimme bepalingen aan de akte worden toegevoegd om het vermogen te beheren en te beschermen.
- Verzekeren
Nederlanders hebben een heel groot deel van hun vermogen opgeslagen in pensioen, lijfrente en levensverzekeringen. Van belang is goed te weten wie waar recht op heeft en of dat (nog) past bij de wensen.
- Internationaal
Echt lastig wordt het als er meerdere rechtsgebieden een rol gaan spelen. Een voorbeeld: een Nederlandse man trouwt met een vrouw uit Dubai. Is sprake van een gemeenschap van goederen? De estate planner zoekt het voor u uit.
Omdat je in de praktijk de meest uiteenlopende situaties kunt tegenkomen is het lastig om de ingewikkelde regels goed toe te passen. Begin daarom op tijd en schakel de juiste mensen in. Onze zeer ervaren adviseurs helpen je graag verder naar een advies op maat. Dat kan advies zijn over de bedrijfsopvolgingsregeling (BOR) , het huwelijksvermogensrecht of vermogensoverdracht bij leven met optimaal gebruik van de vrijstellingen in de schenkbelasting. Ook voor advies bij vererving van vermogen, de keuze van testamentvorm, fictieve verkrijgingen, inkomens- en vermogensplanning etc. kun je terecht bij onze onderstaande adviseurs estate planning.
